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提醒!银行卡诈骗升级,有警官证有视频,套路环环相扣,防不胜防

河南商报

河南商报记者 高鹏/文 王春胜/图

家住郑州郑东新区的王丽(化名)没想到,因为一个“警察”的电话,她差点失去了自己银行卡上17万元存款。电话中,她被对方告知自己“涉嫌洗钱”已被“通缉”,需要立即将钱转到“安全账户”上。

就在她一路哭着前往银行准备汇款的时候,真的警察联系上了她。

【陌生“郑州警察”打来的电话:你已涉嫌洗钱】

3月22日中午12时许,王丽突然接到了一名自称“郑州市公安局杨警官”的电话,电话中,对方直接报出了王丽的姓名、身份证号,并向她确认是否正确。

得到王丽的肯定答复后,“杨警官”让她立即到郑州市公安局领取一个文件。

王丽疑惑,自己从未犯过罪,为何会被警察找上门,她向对方说道,“没有啥事,也不方便去取。”

“杨警官”随即话锋一转,向她道出了原委:北京市顺义公安局正在办理一起涉嫌洗钱的重大案件,王丽牵涉其中。

“是不是丢过身份证?”王丽回想称,自己确实丢过身份证。“杨警官”表示,根据掌握的情况,王丽的身份可能被他人冒用办理了银行卡,从而帮助主要嫌疑人“洗钱”,目前,北京警方正在网上通缉她。

提醒!银行卡诈骗升级,有警官证有视频,套路环环相扣,防不胜防

话说到此,王丽并未完全相信,还对“杨警官”的口音产生了怀疑,“既然是郑州的警察,咋没有河南口音?”“杨警官”解释,自己工作时间较长,已经养成了说普通话的习惯。

“考虑到你是无辜的,我们会让北京警方联系你核实情况。”不等王丽反应,电话已经被转接到了“北京市顺义公安局”。

【骗局升级:“北京民警”上线】

电话接通后,自称“王某”的北京民警和王丽继续对话。

和此前“杨警官”的说法一样,王丽仍被告知“涉嫌洗钱”。“王警官”称,该案的主要犯罪嫌疑人“林佳丽”已被抓获,其中几张涉案银行卡正是在王丽名下,目前王丽被通缉的信息已挂在“最高检”的官网上。

通话中,“王警官”还让王丽提供自己名下的银行卡信息、存款金额配合调查,并强调“两人的通话内容不得向第三人泄露,否则构成泄露国家机密罪”。

“我有正当工作,咋会犯罪啊。”到这时,王丽开始慌了,反问对方自己该怎么办。

短暂的“判断”后,“王警官”表示,自己也相信王丽是无辜的,但由于她“被通缉”,工商银行卡上的17万元存款马上就会被强行划拨充公。

为了保护王丽的财产安全、方便交流,“王警官”加了王丽的QQ成为好友,帮她“出谋划策”。

“演技”逼真:有警官证有视频,还有“最高检官网”发出的通缉令

为了进一步打消王丽的疑虑,“王警官”迅速发来了自己的警官证照片,并严肃地向她询问情况。

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诈骗分子发来得警官证

“他还和我视频了几秒钟。”王丽说,视频中确实有一名“警察”,但画面虚晃,无法完全判断真伪。

发了照片,视频完后,王丽开始向“王警官”求情,希望对方能帮助自己、以证清白。

随后,“王警官”陆续发来了上述洗钱案中包括“林佳丽”几名主犯在内的通缉令截图,查获的银行卡、身份证、POS机图片。

压倒王丽的“最后一根稻草”,是她自己被通缉的信息,通缉令上,有她的照片、身份证号、银行卡,落款盖有“中国最高人民检察院”的公章。

为了确认真伪,“王警官”给她发了一个链接,输入“案件编号”后,就弹出了那张通缉令的画面。

“王警官”说,王丽要将银行卡上的钱转到指定“安全账户”进行“合法性核查”,避免经济损失。

随即,王丽便和婆婆驾车赶往中牟一银行网点,一路上,她的情绪几乎崩溃,泣不成声,当婆婆问起时,她也不敢说出自己“被通缉”的情况。

【真警察上线,她在转账的路上被紧急劝阻】

王丽不知道的是,就在她和上述两位“警察”对话时,郑州市公安局郑东分局反诈中心也获悉了她的异常情况。

“我们接到了市局反诈中心下发的指令后,就赶紧想办法和她取得联系。”郑东分局反诈中心教导员闫峰告诉河南商报记者,得知情况后,他们立即通过王丽所在辖区的社区民警,找到了她的电话,另一路民警赶赴其家中当面劝阻。

“那会电话已经打不进去了,提示无法接通,她人也不在家。”闫峰说,随即他们又辗转联系王丽的父母、丈夫、哥哥,才拨通了她哥哥的电话。

“立即停止转账。”简要说明情况后,王丽的哥哥联系上了她的丈夫,最终联系上了和王丽同去转账的婆婆。

“整个劝阻过程用了30多分钟。”闫峰说,要是再晚几分钟,王丽可能就将钱转了出去。

王丽的遭遇,并非个例。

“反诈中心今年1月刚筹建成立,专门遏制打击电信网络诈骗件,最大限度杜绝和挽回群众因被骗所遭受的经济损失。”郑东分局反诈中心主任李耀宗说,近期该反诈中心已成功快速劝阻6起电诈案件的发生,止付金额近70万元。

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电信诈骗出示的假案件脏物

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电信诈骗出示的假案件脏物

【“拆招”要点】

郑东分局反诈中心提醒公众,对可疑电话一定要提高警惕。手机上来电显示可能并非真实的号码,接到可疑电话不要轻信,犯罪嫌疑人通过改号软件可显示为任何电话号码,千万不要根据电话提示转接或操作。

公安机关办案有严格的法律程序规定,不可能通过电话、传真、微信、QQ办理案件,也不存在所谓的“安全账户”,不会在电话里要求转账。

对涉及个人信息的物品要妥善保管或销毁处理,不要随意丢弃快递包裹单,快件包装袋,不要轻易向他人提供身份证复印件,避免被不法分子利用。

无论骗子的诈骗手段如何升级更新,最终目的都是索要钱财,要坚持做到不轻信、不转账、不汇款,就能最大程度地避免被骗。

【责任编辑:钱艳红 】
【内容审核:黄瑞月 】
【总编辑:黄念念 】
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