微信群要有合规人员！河北证监局对券商微信展业提要求

【大河财立方消息】8月1日消息，河北证监局日前发布了河北证券期货机构监管通讯（2024年第2期），其中对微信展业管控失效问题，员工超越授权执业问题，文件错报、漏报、迟报、质量不高问题等做了风险警示。

其中，提及微信展业管控失效问题时，河北证监局表示，针对员工使用个人微信开展营销活动，部分机构未能实施有效合规管控，未能及时发现和处理员工违规执业行为。员工微信展业违规行为，主要表现在以下几个方面：一是无资质人员通过个人微信提供服务。部分员工在未注册登记为证券投资顾问的情况下，就证券市场、证券品种走势、投资证券可行性，向客户发送个股分析、预测或建议等相关信息;部分无基金销售资格的员工，向客户宣传、推介基金产品。二是有员工通过客户微信群违规展业。有员工自建客户微信群，群内无合规人员管控，有的投顾人员利用微信群发布误导性陈述的信息，提供具体的投资建议、不提示潜在风险，执业生态极不健康。三是利用个人微信朋友圈违规营销。有的员工使用微信朋友圈宣传私募基金等高风险产品，向普通投资者主动推介风险等级高、投资偏好不匹配的产品。有的员工自行编辑发布销售产品的推介信息，使用带有收益有保障、本金无忧等具有保证收益内涵的话术开展产品宣传。

河北证监局要求，各机构应切实加强对经纪业务营销活动的统一管理，务必把牢对员工微信展业行为的合规管控，严格落实从业人员管理的各项规定要求，确保规范发展：一是要严格落实客户营销留痕的管理机制，全面推广使用具有统一留痕功能的办公系统。员工使用个人微信开展投顾服务、基金宣传等，必须严格执行留痕管理要求，确保微信展业过程全流程、长时效保存。二是要切实承担合规管控职责，经营机构应对员工微信展业情况建立事前警示、事中监控、事后纠错机制，确保及时发现员工违规执业行为，及时应对可能涉及的舆情事件。三是要加强对员工执业行为的教育引导，树立合规的行业文化，提高合规展业意识，督促员工在营销活动中，严格把控个人的言行，自觉提升个人专业能力和道德素养。